地方专项债发行提速 需提升经营及自身造血能力
为缓解资本补充压力,地方中小银行专项债发行动作频频。8月18日,北京商报记者梳理发现,截至目前,已有包括广东省、山西省、浙江省、四川省、辽宁省、内蒙古自治区、广西壮族自治区在内的12个地区陆续披露了中小银行专项债发行情况,合计发行规模达1188亿元。地方专项债发行的提速从侧面反映出中小银行对资本补充的渴望,但从长远发展来看,努力提升自身经营能力和造血能力才是中小银行亟待解决的问题。
合计规模达1188亿元
今年以来,地方专项债发行提速,8月18日,据北京商报记者不完全统计,现已有12个地区披露了中小银行专项债的发行情况,合计发行规模达1188亿元。其中,内蒙古自治区、广西壮族自治区发行次数最多。
具体来看,内蒙古自治区共发行了4期专项债,合计总额达162亿元;广西壮族自治区共发行了3期专项债,合计额度118亿元。山西省、黑龙江省、四川省、广东省、辽宁省、天津市、江西省、浙江省、福建省、陕西省发行规模分别为153亿元、123亿元、114亿元、100亿元、100亿元、93亿元、79亿元、50亿元、50亿元、46亿元。
分时间段来看,2020年,广东省、山西省、广西壮族自治区、浙江省、内蒙古自治区五省份共计发行了506亿元中小银行专项债。2021年上半年仅有四川省、辽宁省发行了214亿元专项债,用于补充省内中小银行资本金。今年下半年则呈现提速态势,截至目前,已有黑龙江省、福建省、内蒙古自治区、天津市、陕西省、江西省等地先后披露了中小银行可转债发行情况,发行规模共计468亿元。
最新披露发行中小银行专项债的是江西省。根据中国债券信息网8月17日披露的文件,江西省拟发行79亿元专项债,用于补充省内江西银行、九江银行、赣州银行、上饶银行4家城商行资本金,这4家银行各获得39亿元、20亿元、10亿元、10亿元的额度。
对下半年地方专项债发行提速的原因,光大银行分析师周茂华在接受北京商报记者采访时表示,下半年中小银行专项债密集发行主要有三点原因,一是今年地方政府专项债发行较往年有所后置;二是部分中小银行补充资本压力较大;三是各地专项债补充银行资本的模式更加成熟。
中小银行通过地方专项债补充资本是在相关部门支持下中小银行补充资本金的新方式。2020年7月,国务院常务会议决定,在2020年新增地方政府专项债限额中安排一定额度,允许地方政府依法依规通过认购可转债等方式,探索合理补充中小银行资本金的新途径。
按照国务院常务会议此前的要求,2020年11月,财政部下达新增专项债额度2000亿元,用于支持18个省份的中小银行补充资本。今年7月27日,银保监会召开的全系统2021年年中工作座谈会披露了发行专项债的最新进展,截至目前,已累计批复16个省份1807亿元地方政府专项债补充资本方案。
周茂华进一步指出,当前,部分中小银行尤其是非上市的一些中小银行补充资本压力依然较大,通过专项债补充资本,有助于提升抗风险能力和服务实体经济能力,尤其是推动中小银行聚焦小微民营企业服务;同时有助于拓展地方政府专项债使用范围。
需提升经营及自身造血能力
在资本承压之下,仅靠利率留存的方式补充资本不足以支撑其良好的运营和发展,地方专项债已成为上述中小银行补充资本的新方式。不过,从过往获得专项债补充资本的银行类型看,像江西银行、九江银行这样的上市银行较为少见,获得专项债补充资本的多为非上市的地方中小银行,例如农商行、城商行、农信社等。
从注资方式来看,中小银行专项债主要有转股协议存款和地方国资平台间接入股两种方式。北京商报记者梳理发现,采取认购转股协议存款模式的省份有广西壮族自治区、福建省、天津市、四川省、江西省、内蒙古自治区;广东省、山西省、浙江省、辽宁省等地方采取国资平台间接入股的方式完成注资;而黑龙江省、陕西省则综合使用了上述两种方式。
以陕西省为例,8月16日,该省披露将发行46亿元专项债,主要用于省内20家县级农村信用社和秦农农商行补充资本,其中20家县级农村信用社补充资本的方式为阶段性持股,秦农农商行则通过认购可转股协议存款的方式补充资本。
“专项债补充中小银行资本各地需要根据自身实际情况选择适宜方式”,周茂华分析称,地方政府通过国资平台将地方省政府募集资金以增资扩股方式向中小银行注资,补充核心一级资本金,由省平台公司负责资金管理运作职能,这种方式对省平台的经营运作水平提出高要求,同时,这种市场化方式,也要求平台公司不能随意干扰银行经营决策。而通过转股协议存款方式,则可以直接补充核心一级资本金,有助于提升银行监管指标质量,补充资本门槛相对低,业务流程相对简便;但也存在一些不足,例如:融资成本较高、银行与地方政府沟通成本相对较高、转股定价存在约束等。
地方专项债发行的提速从侧面反映出中小银行对资本补充的渴望,但正如周茂华所言,“对于部分中小银行来说,需要拓宽补充资本金渠道,选择合适的补充资本工具,但从长远发展看,未来还是要提升经营能力和自身造血能力”。
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