2月5日，央行开出2021年“1号罚单”，剑指中信银行反洗钱不力的问题。因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等四项违法违规行为，中信银行被处罚款2890万元，14名相关责任人一并受到处罚。
截图自央行行政处罚信息公示
央行行政处罚公示显示，中信银行涉及四项违法违规行为：一是未按规定履行客户身份识别义务;二是未按规定保存客户身份资料和交易记录;三是未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;四是与身份不明的客户进行交易。
时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮、时任中信银行公司银行部总经理金喜年等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，被处罚款2.5万元至8万元不等。
中信银行向央广网记者回应称，这是央行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。该行将继续严格执行央行反洗钱各项规定，推进反洗钱风险管理能力不断提升。
近年来，央行在反洗钱领域的监管力度持续增强。去年初，民生银行、光大银行就曾因反洗钱领域违规行为分别领到2360万元和1820万元的巨额罚单。据央行官网数据，2020年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元，其中机构罚款金额约6.08亿元，个人罚款金额约0.2亿元，反洗钱罚单总笔数较2019年上升近25%，罚款总金额约为2019年的3倍。
进入2021年，反洗钱监管继续加码。今年1月12日，央行福州中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，支付机构福建国通星驿网络科技有限公司因涉及与身份不明的客户进行交易等12项违法行为，被没收违法所得约261.02万元，被处罚款约6710.02万元。
