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创始股东相继离场 红豆集团接盘鼎诚人寿

华夏时报 | 2021-07-09 16:42:35

继海航集团退出之后,鼎诚人寿另一发起股东台湾新光人寿也将离场。

7月7日,鼎诚人寿发布股东变更预披露公告,新光人寿拟将全部股权转让给红豆集团。转让完成后,新光人寿彻底退出,新股东红豆集团则一举成为鼎诚人寿第一大股东,持股25%。不过,这一变更股东事项尚待银保监会批准。

同日,鼎诚人寿还发布了2021年增资计划,该公司董事会和股东大会同意扩大增加注册资本金25亿元,增资完成后,该公司注册资本金将增至37.5亿元。但鼎诚人寿并未披露详细的增资方案。

对于扩大增加注册资本金的目的,鼎诚人寿称,有利于满足公司经营发展需要,能够进一步增强资本实力,符合公司整体发展规划,对公司持续经营发展起到积极作用。后续,将根据相关法律法规和规范性文件的规定,积极推进实施新增资计划并履行相关的一切必要或适宜的申请、报批、报告、登记、备案手续等事项。

创始股东相继离场

鼎诚人寿的前身是成立于2009年3月的新光海航人寿,由海航集团和新光人寿共同出资设立,注册资本5亿元,二者各出资2.5亿元。但该公司从未实现过盈利,2009-2018年间,合计亏损近8亿元,5亿元的注册资本金很快亏损殆尽,伴随着业务的推进与费用支出,资金出现压力的新光海航人寿在2012年就曾推动增资,2012年4月,该公司股东双方曾同意增资5亿元。其中,新光人寿增资款项2.5亿元于2014年6月到账,但海航集团在未能履约增资计划的同时却斥资成立了渤海人寿,最终新光人寿划回了增资款。

由于海航集团不兑现增资,难以补充资金的新光海航人寿,偿付能力一路下滑,在2015年跌至-179.71%。因偿付能力充足率过低,原中国保监会对新光海航人寿采取行政监管措施,责令其从2015年11月起暂停增设分支机构、停止开展新业务并尽快增资,这一停就近四年,导致该公司人才流失严重。

而后,两家股东渐行渐远,2018年10月,海航集团获批退出新光海航人寿股东之列,柏霖资产、香江控股等5家地产系新股东加入,注册资本由5亿元增至12.5亿元。2019年6月,新光海航人寿更名为鼎诚人寿,接着开启复业工作。

从鼎诚人寿目前的股权结构来看,新光人寿持有25%股权为第一大股东,香江控股和柏霖资管均持股20%为并列第二大股东,国展投资持股14%为第三大股东,深圳乐安居持股11%为第四大股东,上海冠浦房地产持股10%为第五大股东。

去年5月,鼎诚人寿曾公告称,综合考虑公司资金需求及持续运营得需要,拟增资7.5亿元,增资完成后,公司注册资本将由12.5亿元增至20亿元。

根据当时的增资方案,由新光人寿出资1.875亿元,香江控股出资2.5亿元,柏霖资管出资2.5亿元,深圳乐安居出资6250万元,其余两家股东深圳市国展投资和上海冠浦房地产不参与增资,无新增股东。

增资后,鼎诚人寿将同时拥有三家并列第一大股东,新光人寿、香江金控、柏霖资产将分别持股25%。

但变化还是发生了。作为鼎诚人寿的发起股东,新光人寿在投资了12年后,也选择了彻底退出,这也意味着,鼎诚人寿将由一家中外合资公司变为一家中资公司。

柏霖资管再次“搭档”红豆集团

根据新光金控6月29日发布的公告,此次新光人寿向红豆集团转让的鼎诚人寿3.125亿股,每股人民币1.48元,总交易金额为人民币4.625亿元。而到目前为止,新光人寿对鼎诚人寿实际投资金额则为人民币5亿元。

再来看此次受让新光人寿持股的红豆集团,据该公司官网介绍,其初创于1957年,产品从最初的针织内衣,发展到纺织服装、橡胶轮胎、红豆杉大健康、园区开发商业地产四大领域,注册资本为15.51亿元。该集团旗下拥有十多家子公司,包括红豆股份、通用股份两家主板上市公司,同时还拥有美国纽约、新加坡、西班牙、缅甸、泰国等境外分支机构。

本报记者注意到,这并非红豆集团首次投资保险公司。目前,红豆集团还对利安人寿持股9441多万股,持股比例2.06%。需要指出的是,利安人寿的第二大股东亦是柏霖资管。若红豆集团成功入股鼎诚人寿,将与柏霖资管再次“搭档”,分别以第一、第二大股东的身份持有鼎诚人寿。

此外,2016年,红豆集团旗下上市公司红豆股份也曾发布公告称,拟与控股股东红豆集团各出资1.5亿元,参与发起设立国峰人寿,持股占比均为10%。彼时,红豆股份称,拟通过此次投资拓宽和丰富公司业务领域,培育新的利润增长点。不过,国峰人寿至今未获银保监会批复。

作为一家重新启航的寿险公司,鼎诚人寿近几年不仅经历了更换股东和更名,其高管团队也经历了“换血”。

起初,重新复业的鼎诚人寿由寿险业老将万峰出任董事长,新华保险原总裁助理刘起彦出任总经理,但2020年8月和2021年初,万峰和刘起彦相继辞任。

此后,在2020年11月,来自柏霖资管的董事、总经理李建成获批出任鼎诚人寿董事长。其曾任工商银行江苏分行公司业务部、投资银行部副总经理,工商银行总行个人金融业务部处长、利安人寿董事、广东华兴银行董事、鼎诚人寿监事会主席等。

今年3月19日,鼎诚人寿副总经理唐鹤飞被正式聘任为新一届总经理。其曾任职平安人寿江西分公司,新华保险多个分公司总经理、总公司个险销售部总经理,恒大人寿拟任副总经理,前海人寿副总经理,鼎诚人寿常务副总经理等职。

从战略布局上看,李建成上任董事长后,鼎诚人寿曾对外发布2021-2023年发展规划编制工作,并提出要打造百年老店,通过可持续发展的销售队伍,向客户提供差异化、定制化的品牌保险产品和以医养健康为核心、覆盖全生命周期的多元增值服务。同时,以创新应用科技为手段,赋能公司经营管理、深入融合业务发展、驱动公司实现数字化经营。以优秀的投资团队形成有竞争力的投资管理能力。

从经营状况来看,2020年,鼎诚人寿实现保险业务收入1.84亿元,同比增长108.9%;但净利润亏损却进一步扩大,亏损金额由2019年的1.1亿元扩大至1.6亿元。

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